Come capire da una proposta finanziaria se la Banca fa i tuoi interessi

Ciao, prendo spunto da un recente colloquio telefonico con un mio Cliente, che intrattiene rapporti anche con un’altra Banca.

Mi chiede un parere sulla proposta ricevuta, impiegare molta della liquidità che detiene in conto, per investire in una polizza finanziaria, per evitare di pagare una commissione bancaria pari allo 0,40% per chi detiene liquidità in conto che supera i 100.000 € e per cercare di ottenere rendimento finanziario altrimenti pari a zero.

I Clienti non si conoscono mai abbastanza, inoltre possono cambiare opinione e modificare o crearsi obiettivi personali di investimento.

Nel caso specifico il Cliente non vuole investire, ma se non lo fa la sua Banca gli tratterrà una commissione dello 0,40% su tutti i suoi soldi liquidi!

In contropartita la Banca, per costringerlo a farlo, propone l’acquisto di una polizza finanziaria. Ma che cos’è questo prodotto proposto?

E’ un contenitore che incorpora prodotti finanziari come i fondi di investimento.

Il contenitore ha caratteristiche assicurative, come ad esempio la polizza a vita intera, che si estingue o per liquidazione volontaria o per decesso dell’assicurato.

Il prodotto prevede l’applicazione di commissioni di gestione per i fondi di investimento e dei costi ricorrenti per la gestione del contenitore assicurativo.

E’ un investimento, che proprio per le caratteristiche descritte, è indicato per ottenere risultati finanziari a lungo termine.

Torno alla richiesta di parere che mi chiede il Cliente, è evidente che nella proposta formulata non si tiene conto della sua strategia, si cerca solo di piazzare un prodotto, che per costi applicati e per la sua struttura di investimento non è il naturale punto di arrivo della liquidità giacente su un conto corrente.

Quindi, prima di valutare specifici prodotti finanziari, devi chiederti a cosa ti servono i soldi, quali obiettivi vuoi raggiungere e soprattutto se effettivamente la Banca fa ANCHE i tuoi interessi. Solo dopo puoi cercare di approfondire le caratteristiche dei singoli investimenti.

Sei in cerca di chi ti può aiutare? Eccomi!

Sono qui per farti raggiungere i tuoi obiettivi finanziari!

Lascia i tuoi contatti sul mio sito www.francovenerando.it oppure inviali via whatsapp al 335737020.

A presto, ciao!